人民银行武进支行持续督导辖区各银行机构紧扣“双碳”战略目标,加快构建支持绿色产业发展的金融支持体系,促进绿色金融高质量发展。

一、绿色信贷需求有效满足

至2021年12月末,武进区绿色信贷余额为394.48亿元,主要投向节能环保、生态环境、基础设施绿色升级等领域。江苏银行、江南银行、江阴农商行等银行机构分别落地了“环保贷”、“绿电贷”、“绿能贷”等绿色信贷产品。

二、金融支持政策扎实执行

(一)传导绿色信贷政策。交通银行武进支行、浙商银行武进支行、广发银行武进支行等银行机构将总行层面下发的一系列绿色信贷政策迅速传导至各部门、各网点及信贷人员,组织集中学习培训,提高员工对绿色金融的认识。政策主要涉及3个层面,包括奠定绿色金融工作重要性的指导意见、明确绿色信贷认定条件的管理办法以及细分绿色信贷投放任务的工作方案。

(二)建立工作推进机制。浙商银行武进支行、中信银行武进支行、南京银行武进支行等银行机构按照总行成立“绿色金融专项领导小组”、建立评审绿色通道机制等绿色信贷发展工作推进机制相关工作安排,落实支行各部门工作职责,积极推动绿色金融工作有序开展,对绿色金融业务审查审批提供优先受理分配、优先审查、限时审查、优先审议、优先制发批复等差异化倾斜,运用包含绿色金融标准的信贷系统提升绿色信贷统计质效。

(三)完善考核激励机制。浙商银行武进支行、建设银行武进支行等银行机构运用差异化考核激励机制对风控人员及信贷人员开展考核。在风险管理指标方面,设置了条线绿色贷款占比提升、绿色贷款份额、绿色贷款不良率等指标。在绩效考核方面,设置了绿色贷款金额增量目标、绿色企业户数增量目标等指标,并通过额外经营政策加计、FSA上浮、最低经济资本回报率优惠等方式激励客户经理加大绿色贷款投放。

三、创新产品服务纷纷落地

(一)支持工业企业绿色升级。农业银行武进支行主动参与某钢铁集团“绿色精品钢项目”银团贷款工作,支持某钢铁集团在全系统工艺装备各个环节全面实现环保、高效、循环、低碳的绿色制造,为江苏省钢铁行业布局优化和结构升级的重点项目提供资金支持,支持传统制造业改造升级重点项目顺利落地,至2022年3月末,共投放贷款9亿元。此外,江苏银行总行联合中国清洁发展机制基金管理中心、江苏省财政厅三方创设推出的支持企业绿色低碳、生产线节能减排等应对气候变化的新建固定资产项目建设的绿色创新组合贷业务也已于近期上线。

(二)支持传统能源绿色转型。一是运用碳减排支持工具支持新能源项目建设。2022年3月,常州首批碳减排支持工具落地,涉及资金0.98亿元,其中兴业银行0.79亿元、中国银行0.19亿元,主要支持某新能源公司在武进区前黄镇的分散式风电项目;以及支持某分布式光伏公司和某分布式能源公司在河北、山东等地整县推进分布式光伏项目,涉及兴业银行武进支行信贷资金1.32亿元。二是运用创新产品支持分布式光伏电站建设。江阴农商行向常州某光伏科技有限公司投放“绿能贷”500万元,支持该公司建设分布式光伏电站,以所建电站作抵押,并以其节能服务合同项下应收账款(未来收益权)作质押。江南银行武进支行、中银富登村镇银行向武进区农户发放“绿电贷”,为符合分布式光伏电站安装条件的农户提供安装电站所需资金。

(三)支持人居环境绿色优化。一是积极参与居民居住生活环境改善工程。农业发展银行武进支行为某水务股份有限公司承接的4个乡镇层级污水支管网及排水片区改造工程提供融资支持,支持污水管网铺设及泵站建设,惠及群众近80万人。无锡农商行常州分行向常州某污水处理有限公司投放950万元信用贷款,为企业采购污水处理剂、PE管及补充流动资金提供支持。二是运用“环保贷”支持环保项目建设。“环保贷”产品由省财政厅、省生态环境厅和银行机构合作设立的一款绿色金融产品,以财政风险补偿资金池为增信手段,支持节能节水、生态保护修复等环保服务项目建设,江苏银行武进支行、兴业银行武进支行、首都银行武进支行均落地过“环保贷”产品。

(四)支持农业农村绿色发展。江苏银行总行在人民银行南京分行支持下,创新开设普惠型绿色金融产品“苏碳融”,支持绿色涉农、绿色小微和绿色民营企业融资,并与支农、支小再贷款挂钩。江苏银行武进支行积极运用该产品支持武进区农户及农村企业生产经营,截至2022年3月24日,“苏碳融”余额为5492万元。

作者 薛 兵兵

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