2021年11月,人民银行创设碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款(以下简称“双碳”工具),专项支持金融机构向碳减排重点领域、煤炭清洁高效利用领域项目建设提供优惠利率贷款。人民银行济南分行主动加强政策传导,有效凝聚各方合力,精准推动银企对接,积极引导金融创新,在齐鲁大地铺就了金融支持绿色转型发展的“高速路”。

部门联动按下政策落地“加速键”

“双碳”工具推出后,人民银行济南分行精准加强政策传导,积极向省内各地方政府及行业主管部门、人民银行分支机构、金融机构、重点企业、碳排放第三方专业评估机构等宣讲政策,凝聚各方合力推动政策落地。人民银行济南分行、山东省发改委联合印发《关于用足用好碳减排支持工具 推动我省绿色低碳发展的通知》。在此基础上,加大部门联动推进力度,联合相关部门于2022年初印发《关于推动碳减排支持工具落地见效助力山东省绿色低碳转型的若干措施》,从建立工作推进机制、营造政策落地氛围、提升金融服务质效、构建服务组织体系、强化外部激励约束等五个方面提出10条务实管用措施;印发《关于建立碳金融重点项目库 搭建政银企服协作推进平台的通知》,明确山东省发改部门、人民银行分支机构合力建立覆盖碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款支持领域的碳金融项目库,搭建政银企服合作对接平台,加大碳金融应用场景示范推广,引导金融机构提升服务质效,加大“双碳”工具支持领域的优惠贷款投放。

山东首批省碳金融重点项目库于3月底发布,共涵盖420个建设项目,碳减排领域278个,煤炭清洁高效利用领域142个,总投资超2500亿元,涉及融资需求1500亿元。420个项目对山东省16地市实现了100%覆盖,对“双碳”工具支持子领域覆盖率达到90%。金融机构通过碳金融重点项目库,与项目企业实现了“一对一”精准对接,有效提高了银企对接质效。

人民银行济南分行货币信贷管理处处长霍成义表示:“我们通过项目库,组织金融机构精准对接支持相关项目企业,人民银行对金融机构以‘总对总’方式发放政策工具的支持资金,既为贷款投放和项目建设提供低成本资金支撑,又保障央行资金的精准性和直达性。”

精准对接跑出项目融资“加速度”

“邮储银行上门服务,从项目调查到授信审批,1个月就完成了,而且额度还大,利率也低。”山东某抽水蓄能电站项目负责人感叹道。该项目以水库为依托,依靠自身上下水库实现水源循环利用,每年可发电13.14亿度,节约燃煤消耗量约35万吨,减排烟尘约6万吨、二氧化碳约52万吨,项目全部建成投入使用后,既是经济蓄能项目,又是独特的旅游景观。邮储银行上门对接了解融资需求后,省行相关部门牵头成立敏捷团队,并向总行申请绿色审批通道,为其授信项目建设贷款13亿元,期限25年,截至目前已按进度放款1.2亿元。

为推动货币政策红利尽快转化为绿色发展、转型发展的动力,首批项目库发布的同时,人民银行济南分行组织金融机构配套建立了融资对接跟踪服务机制。推动“线上+线下”多形式开展项目发布、专场对接、意向签约等活动,为项目库提供常态化对接服务。引导金融机构按照市场化、法治化原则,开辟符合条件项目授信审批的绿色通道,为项目融资提供便捷高效服务。全省各级人民银行、发改部门等实时动态沟通,搭建完善专门面向“双碳”工具的政银企服合作对接平台,实现政府介绍政策、银行宣讲服务、企业反映需求、多方协同破题,推动问题即时提出、即时解答、即时推动、即时反馈、即时督导。针对贷款发放有困难的项目,组织金融机构及时收集问题情况,协调推动相关部门加强动态对接、分析研判和协商应对,共同帮助项目优化融资条件。

对于碳金融重点项目库的企业项目,金融机构建立融资对接和金融服务“绿色通道”,“一对一”实施金融辅导,帮助企业更便捷了解获得优惠利率贷款的条件、办理路线、所需资料等,提供具有针对性的信贷产品和金融服务。目前,金融机构已对420个项目全部进行了对接,已有近70个项目获得授信支持超500亿元,按照项目进度获得贷款支持近60亿元,贷款加权平均利率4.2%。

创新驱动驶入绿色发展“快车道”

“没想到,可再生能源补贴确权也能获得贷款,我们企业长期采购生物质燃料,流动资金投入较高,这种贷款方式对帮助企业持续经营、缓解流动性压力注入了源源不断的动力!”枣庄某生物质发电公司负责人高兴地说。据了解,该公司有2台25MW发电机组,利用农作物秸秆等可再生资源发电,年发电量3.6亿度,纳入财政应收未收补贴款3.7亿元。工商银行山东省分行了解到企业需求后,省市县三级联动进行对接,仅3天时间就完成方案设计、调查、审批、质押登记、贷款投放等流程,为企业发放全省首笔可再生能源补贴确权贷款,有力解决了企业资金需求的燃眉之急。

针对“双碳”工具支持范围内企业和项目的实际特点和融资需求,人民银行济南分行积极引导山东省金融机构加大信贷产品和金融服务创新力度,联合相关部门制定印发《关于支持开展碳排放权抵质押贷款的意见》《关于金融支持生态环境保护和生态环保产业发展的若干措施》等制度文件,在全国率先推动碳排放权抵质押贷款规范化、标准化、规模化发展,出台全国首个专门针对生态环保领域的省级金融支持政策,优化金融机构加大绿色发展支持力度的外部环境。山东省金融机构先后创新推出了碳排放权、可再生能源补贴确权、合同能源管理未来收益权等环境权益抵质押贷款产品,配套增加项目贷款支持。金融机构对需求大、投资回报期长的项目,还积极通过银团贷款予以协同支持。一系列创新实践,着力打通山东省“绿水青山”转化为“金山银山”的金融通道。

同时,为支持项目更好开展碳减排量测算,顺利对接碳减排支持工具,人民银行济南分行积极加强与碳减排测算评估专业机构的沟通对接,及时了解碳减排数据核查验证方法程序,指导金融机构探索将碳减排测算环节纳入绿色信贷管理,在贷前、贷中、贷后加强调查、关注和管理,加快构建有利于碳减排的绿色金融体制机制,努力为山东省经济高质量发展绘就绿色底色。截至目前,山东省有156亿元碳减排贷款获得碳减排支持工具支持,11亿元煤炭清洁高效利用领域贷款获得支持煤炭清洁高效利用专项再贷款支持。在此带动下,2022年一季度末山东省绿色贷款余额达到9292亿元,较年初增加1207亿元,同比多增738亿元,绿色贷款余额同比增速高于各项贷款增速46.4个百分点。

作者 薛 兵兵

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