交通银行

交通银行贷款产品大全目录

⇒个人一手房按揭贷款
⇒个人二手房按揭贷款
⇒个人住房公积金贷款
⇒个人汽车消费贷款
⇒个人住房装修贷款
⇒个人商业用房贷款
⇒个人流动资金贷款
⇒快捷抵押贷
⇒个人经营性物业抵押贷款
⇒小企业流动资金贷款
⇒小企业固定资产贷款
⇒小企业经营性物业抵押贷款
⇒线上税融通
⇒线上抵押贷
⇒线上优贷通

个人一手房按揭贷款

业务简介
交通银行理解您对生活充满期待、不断努力实现多彩梦想。

交通银行【圆梦贷】特别为您提供种类丰富、自由灵活的多样化个人贷款产品与服务,助您优化个人财务规划、尽早享受精彩每一刻。

专为购买一手住房(包括与住房配套的家用车库、车位)的客户度身定制

——贷款成数高、贷款期限长、审批放贷快,助您实现筑家梦想。

业务特色
1、贷款比例最高7.5成(具体最高贷款比例,以各地监管规定为准)

2、贷款期限最长30年

3、贷款申请简便快捷

4、贷款进度随时查询

5、资金划付交易安全

6、量身定制还款方案

7、还款提醒服务周到

8、配套消费贷款服务

服务对象
您只需信用良好、收入稳定,且贷款用于购买一手住房。

申办条件
您只需准备好以下基本文件或资料:

1、身份证明、婚姻证明(如居民身份证、户口簿,结婚证、单身证明或声明等) ;

2、贷款用途证明(如商品房销售或预售合同、首付款证明等);

3、收入证明材料(如收入证明、工资单、税单等);

4、其他相关资料。

办理流程
1、向交通银行提交申请

2、高效审批流程,获知结果

3、审批通过,落实担保

4、贷款获发,完成购房

温馨提示
1、多种还款方式供您选择
包括等额本息、等额本金、分阶段还款。
贷款期限在1年(含)以内的还可选择一次利随本清、一次还本分次付息。

2、个性还款方案为您定制
根据实际需要,并结合财务状况、信用记录等情况,交通银行与您共同协商适合您的还款方案。

注:产品的最终解释权利归交通银行所有。部分产品在不同地区会有不同的条件细节,详情请到当地交通银行网点查询。


个人二手房按揭贷款

业务简介
交通银行理解您对生活充满期待、不断努力实现多彩梦想。

交通银行【圆梦贷】特别为您提供种类丰富、自由灵活的多样化个人贷款产品与服务,助您优化个人财务规划、尽早享受精彩每一刻。

专为购买二手住房(包括与住房配套的家用车库、车位)的客户度身定制

——贷款成数高、贷款期限长、审批放贷快,助您实现筑家梦想。

业务特色
1、贷款比例最高7.5成(具体最高贷款比例,以各地监管规定为准)

2、贷款期限最长30年

3、贷款申请简便快捷

4、贷款进度随时查询

5、资金监管交易安全

6、量身定制还款方案

7、还款提醒服务周到

8、配套消费贷款服务

服务对象
您只需信用良好、收入稳定,且贷款用于购买二手住房。

申办条件
您只需准备好以下基本文件或资料:

1、身份证明、婚姻证明(如居民身份证、户口簿,结婚证、单身证明或声明等) ;

2、贷款用途证明(如商品房买卖合同、首付款证明等);

3、收入证明材料(如收入证明、工资单、税单等);

4、其他相关资料。

办理流程
1、向交通银行提交申请

2、高效审批流程,获知结果

3、审批通过,落实担保

4、贷款获发,完成购房

温馨提示
1、多种还款方式供您选择
(1)包括等额本息、等额本金、分阶段还款。

(2)贷款期限在1年(含)以内的还可选择一次利随本清、一次还本分次付息。

2、个性还款方案为您定制
根据实际需要,并结合财务状况、信用记录等情况,交通银行与您共同协商适合您的还款方案。

3、提供二手房交易配套服务

提供赎楼贷款、存量房交易资金托管服务,全面满足您二手房交易需求。

注:产品的最终解释权利归交通银行所有。部分产品在不同地区会有不同的条件细节,详情请到当地交通银行网点查询。


个人住房公积金贷款

业务简介
交通银行理解您对生活充满期待、不断努力实现多彩梦想。

交通银行【圆梦贷】特别为您提供种类丰富、自由灵活的多样化个人贷款产品与服务,助您优化个人财务规划、尽早享受精彩每一刻。

交通银行接受住房公积金管理中心委托,向指定借款人发放指定用途贷款

——贷款成数高、贷款期限长、审批放贷快,满足您实现筑家理想的财务需求。

业务特色
1、银行不规定金额上限

2、贷款期限最长30年

3、贷款申请简便快捷

4、贷款进度随时查询

5、资金划付交易安全

6、量身定制还款方案

7、还款提醒服务周到

8、配套消费贷款服务

服务对象
您只需是信誉状况良好、收入稳定,且符合住房公积金管理中心的要求。

申办条件
您只需准备好以下基本文件或资料(以当地公积金中心规定为准):

1、身份证明、婚姻证明(如居民身份证、户口簿,结婚证、单身证明或声明等) ;

2、贷款用途证明(如商品房销售或预售合同、首付款证明等);

3、收入证明材料(如收入证明、工资单、税单等);

4、其他相关资料(如公积金中心要求提供)。

办理流程
1、根据当地公积金中心要求,向交通银行或公积金中心提交申请

2、高效审批流程,获知结果

3、审批通过,落实担保

4、贷款获发,完成交易

温馨提示
1、具体贷款金额、期限、还款方式等,以当地公积金中心核定为准

注:产品的最终解释权利归交通银行所有。部分产品在不同地区会有不同的条件细节,详情请到当地交通银行网点查询。


个人汽车消费贷款

业务简介
交通银行理解您对生活充满期待、不断努力实现多彩梦想。

交通银行【圆梦贷】特别为您提供种类丰富、自由灵活的多样化个人贷款产品与服务,助您优化个人财务规划、尽早享受精彩每一刻。

专为购买自用汽车的客户度身定制

——贷款成数高、贷款期限长、审批放贷快,助您加入有车一族。

业务特色
1、贷款比例最高8成

2、贷款期限最长5年

3、贷款申请简便快捷

4、贷款进度随时查询

5、资金划付交易安全

6、量身定制还款方案

7、还款提醒服务周到

服务对象
您只需信用良好、收入稳定,且贷款将用于购买自用汽车。

申办条件
您只需准备好以下基本文件或资料:

1、身份证明、婚姻证明(如居民身份证、户口簿,结婚证、单身证明或声明等) ;

2、贷款用途证明(如购车合同、首付款证明等);

3、收入证明材料(如收入证明、工资单、税单等);

4、其他相关资料。

办理流程
1、向交通银行提交申请

2、高效审批流程,获知结果

3、审批通过,落实担保

4、贷款获发,完成购车

温馨提示

1、多种还款方式供您选择
包括等额本息、等额本金、分阶段还款。
贷款期限在1年(含)以内的还可选择一次利随本清、一次还本分次付息。

2、个性还款方案为您定制
根据实际需要,并结合财务状况、信用记录等情况,交通银行与您共同协商适合您的还款方案。

注:产品的最终解释权利归交通银行所有。部分产品在不同地区会有不同的条件细节,详情请到当地交通银行网点查询。


个人住房装修贷款

业务简介
交通银行理解您对生活充满期待、不断努力实现多彩梦想。

交通银行【圆梦贷】特别为您提供种类丰富、自由灵活的多样化个人贷款产品与服务,助您优化个人财务规划、尽早享受精彩每一刻。

个人住房装修贷款,专为有装修住房需求的客户度身订制——贷款期限长、审批放贷快、办理手续简便,满足您改善居家环境、提升生活品质的财务需求。

业务特色
1、贷款额度高:最高100万元;

2、贷款期限长:最长5年;

3、贷款申请简便快捷

4、还款提醒服务周到

5 、量身定制还款方案

服务对象
您只需符合以下条件,即可申请用于装修住房的贷款:

1. 具有合法有效的身份证明;

2. 申请装修的住房必须已办妥房地产权证或已办妥房屋交接手续,且房屋无被查封等被限制转让的情况;

3. 具备按时偿还贷款本息的能力;

4. 符合交通银行规定的其他条件。

申办条件
您只需准备好以下基本文件或资料:

1、身份证明、婚姻证明(如居民身份证、户口簿,结婚证、单身证明等) ;

2、贷款用途证明(如交易合同、款项支付证明等);

3、收入证明材料(如收入证明、工资单、税单等);

4、其他相关资料。

办理流程
请您接洽交通银行相关网点。

温馨提示

1、多种还款方式供您选择
包括等额本息、等额本金、分阶段还款。
贷款期限在1年(含)以内的还可选择一次利随本清、一次还本分次付息。

2、个性还款方案为您定制
根据实际需要,并结合收入状况、信用记录等情况,交通银行与您共同协商适合您的还款方案。

注:产品的最终解释权利归交通银行所有。部分产品在不同地区会有不同的条件细节,详情请到当地交通银行网点查询。


个人商业用房贷款

业务简介
交通银行理解您对生活充满期待、不断努力实现多彩梦想。

交通银行【圆梦贷】特别为您提供种类丰富、自由灵活的多样化个人贷款产品与服务,助您优化个人财务规划、尽早享受精彩每一刻。

专为购置各类型商业、营业用途房产的客户度身定制

——贷款成数高、贷款期限长、审批放贷快,助您实现经营理想。

业务特色
1、贷款比例最高5成

2、贷款期限最长10年

3、贷款申请简便快捷

4、贷款进度随时查询

5、资金划付交易安全

6、量身定制还款方案

7、还款提醒服务周到

服务对象
您只需信用良好、拥有稳定的工作或经营,能够按时偿还贷款。

申办条件
您只需准备好以下基本文件或资料:

1、身份证明、婚姻证明(如居民身份证、户口簿,结婚证、单身证明或声明等) ;

2、贷款用途证明(如商品房买卖合同、首付款证明等);

3、收入证明材料(如收入证明、工资单、税单、经营交易流水等);

4、其他相关资料。

办理流程
1、向交通银行提交申请

2、高效审批流程,获知结果

3、审批通过,落实担保

4、贷款获发,完成交易

温馨提示
1、多种还款方式供您选择
包括等额本息、等额本金、分阶段还款。
贷款期限在1年(含)以内的还可选择一次利随本清、一次还本分次付息。

2、个性还款方案为您定制
根据实际需要,并结合财务状况、信用记录等情况,交通银行与您共同协商适合您的还款方案。

注:产品的最终解释权利归交通银行所有。部分产品在不同地区会有不同的条件细节,详情请到当地交通银行网点查询。


个人流动资金贷款

业务简介
向自然人发放的用于生产和经营活动中流动资金周转的人民币贷款。

服务对象
生产和经营活动中因自有流动资金不足,需获得银行信贷支持的个体工商户或企业实际控制人。

产品要素
1、个人短期流动资金贷款期限最长不超过1年(含),个人中长期流动资金贷款期限1年以上5年(含)以内;

2、授信金额最高1000万元。

申请条件
1、具有合法有效的身份证明;

2、拥有稳定的合法收入,具备按期偿还贷款本息的能力;

3、还款意愿良好,无不良信用记录;

4、符合交通银行规定的其他条件。

申请资料
1、有效的身份证明;

2、营业执照或能证明合法经营的其他材料;

3、合法稳定的收入证明、经营交易流水等;

4、贷款用途证明材料;

5、抵质押物、保证人资料等证明文件(如需);

6、交通银行规定的其他材料。


快捷抵押贷

业务简介
交通银行向自然人发放的,以自然人提供的产权明晰、变现能力较强的住宅(保障性住房除外)、办公楼及商铺作为抵押物的个人流动资金授信。

服务对象
自有流动资金不足、但拥有有效抵押物,需获得银行信贷支持的个体工商户或企业实际控制人。

产品要素
1、授信金额最高1000万元;

2、授信期限最长5年;

3、单笔贷款期限最长1年;

4、抵押物为住宅的,抵押率不超过其价值的70%;抵押物为办公楼或商铺的,抵押率不超过其价值的50%。

业务特色
盘活资产、快速估值

一次抵押、长期使用

随借随还、快捷省钱

授信年审、手续简便

申请条件
1、具备完全民事行为能力,持有合法有效的身份证件,在经办行所在城市有固定住所;

2、具备丰富的行业从业经验,从事合法的生产经营活动,在经办行所在城市具有两年以上的经营经历;

3、经营合规,经营商品市场前景好;

4、有稳定的经营性收入,具备按期偿还贷款本息的能力,还款意愿良好,无不良信用记录;5、在交通银行开立个人结算账户,主要结算业务在交通银行办理;

6、能提供符合要求的抵押物;

7、符合交通银行规定的其他条件。

申请资料
1、营业证明资料:营业执照或能证明其合法经营的其他材料;

2、身份证明资料:借款人的有效身份证件;

3、经营证明资料:近6个月个人或企业银行流水记录、6个月纳税证明、金融资产证明等(一项或者多项);

4、用途证明资料:交易合同、采购协议等(一项或者多项);

5、抵押物资料:抵押物有效的产权证明,产权所有者同意抵押的证明材料,共有权人、承租人同意配合处置抵押物的证明等;

6、交通银行规定的其他材料。


个人经营性物业抵押贷款

业务简介
交通银行向自然人发放的、以其本人或家庭成员(包括配偶、成年子女)所拥有的经营性物业作为抵押物,并以该物业的经营收入作为还本付息主要来源的贷款。

服务对象
自有流动资金不足、但拥有经营性物业,需获得银行信贷支持的个体工商户或企业实际控制人。经营性物业是指已竣工验收并通过出租等商业运营模式用于办公、零售、商铺、工业生产等用途的物业。

产品要素
1、贷款额度最高1000万元;

2、贷款期限一般5年,最长不超过10年。

3、抵押率不超过50%,但对于优质抵押物可扩大至70%。

业务特色
1、贷款额度高、贷款期限长,盘活实物资产获得流动性;

2、贷款使用便捷,适用范围广泛,可满足购置、装修和大修理经营性物业,以及物业经营期间生产经营性资金的需求。

申请条件
1、具有合法有效的身份证明;

2、具备一定的经营性物业管理能力,有稳定的合法收入,具备按时偿还贷款本息的能力;

3、拥有经营性物业产权,承诺以租赁收入优先归还贷款,接受交通银行对所抵押物业的经营收入、支出款项进行监管;

4、还款意愿良好,无不良信用记录;

5、符合交通银行规定的其他条件。

申请资料
1、有效的身份证明、经营证明材料;

2、经营性物业的产权证书,产权所有者同意抵押的证明材料,共有权人、承租人同意配合处置抵押物的证明等;

3、物业租金收入材料、除物业租赁收入外的其他合法稳定的收入材料;

4、贷款用途证明材料;

5、交通银行规定的其他材料。


小企业流动资金贷款

业务简介
小企业因生产经营活动产生对流动资金的需求,无法由自有资金满足时,向交通银行申请的授信品种。

服务对象
自有流动资金不足,需获得银行信贷支持的小微企业或事业单位法人。

产品要素
1、一般短期流动资金贷款期限最长不超过一年(含),中期流动资金贷款期限一年以上三年(含)以内;

2、授信金额最高2000万元。

申请条件
1、经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记,持有企(事)业法人(营业)执照、生产经营许可证;

2、有符合规定比例的资本金,具有持续经营能力,有稳定的经济收入;

3、借款用途合法、明确,具有按期偿还本息的能力与合法来源;

4、在交通银行开立基本存款账户或一般存款账户,并按期报送财务报表,接受交通银行信贷和结算监督;

5、符合交通银行规定的其他条件。

申请资料
1、营业执照/批准证书、组织机构代码证、税务登记证、章程及验证报告等,已按“三证合一、一照一码”登记的企业,则提供加载法人统一社会信用代码的营业执照;

2、法定代表人、企业关键人、企业所有者有效身份证明;

3、财务报表、纳税证明、主要结算银行对账单等(如需);

4、主要购销合同、销售证明等;

5、抵质押物、保证人资料等证明文件(如需);

6、交通银行规定的其他材料。


小企业固定资产贷款

业务简介
交通银行发放的,用于小企业客户新建、扩建、改造、购置、安装固定资产等资本性投资支出的中长期贷款。

服务对象
面临固定资产投资,例如厂房建设、技术改造、设备安装等,但自有资金不足、需获得银行信贷支持的小微企业。

产品要素
授信期限最长8年,授信金额最高2000万元。

申请条件
1、经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记,持有企(事)业法人(营业)执照、生产经营许可证;

2、有固定的生产经营场所和符合国家规定要求的注册资本;

3、独立核算,有健全的财务制度,经营业绩良好,借款用途符合我国政策法规,能产生经济效益,能按期偿还本息;

4、能落实具有法人资格、有偿还能力、实行独立核算的保证企业,或有属己及第三人财产或权利作为抵押或质押;

5、符合交通银行信用贷款规定的借款企业,经交通银行审批同意后可免除担保;

6、在交通银行开立基本存款账户或一般存款账户,并按规定报送财务报表,接受交通银行信贷和结算监督;

7、固定资产贷款项目符合国家产业政策交通银行信贷政策;

8、申请外汇贷款的企业还应符合外汇管理局规定的有关条件。

申请资料
1、营业执照/批准证书、组织机构代码证、税务登记证、章程及验证报告等,已按“三证合一、一照一码”登记的企业,则提供加载法人统一社会信用代码的营业执照;

2、法定代表人、企业关键人、企业所有者有效身份证明;

3、财务报表、纳税证明、主要结算银行对账单等;

4、抵质押物、保证人资料等证明文件(如需);

5、项目建设的可行性研究报告和相关审批手续,或者与购买固定资产、项目建设相关的合同和协议文件等;

6、交通银行规定的其他材料。


小企业经营性物业抵押贷款

业务简介
交通银行向小企业发放的、以其或主要经营者个人名下所拥有的经营性物业作为贷款抵押物,并以该物业的经营收入作为还本付息主要来源的抵押贷款。

服务对象
自有流动资金不足、但拥有经营性物业,需获得银行信贷支持的小微企业。经营性物业是指已竣工验收并投入商业运营,经营性现金流量较为充裕、综合收益较好、经营管理规范、经营利润稳定的商业或工业营业用房。

产品要素
1、贷款额度最高2000万元;

2、 以固定资产贷款形式发放的贷款期限一般不超过5 年,最长可至10年,以流动资金贷款形式发放的应根据资金用途合理设定贷款期限,最长不超过3年 ;

3、贷款额度最高不得超过所抵押物业评估价值的70%。

业务特色
1、贷款额度高、贷款期限长,盘活实物资产获得流动性;

2、 贷款用途多样,可用于企业生产经营活动,也可用于企业资本型投资支出,置换之前建造、购置经营性物业过程中形成的负债性资金等。

申请资料
1、根据贷款具体用途,如用于企业生产经营活动,则须提供交通银行小企业流动资金贷款所需材料;如用于企业资本性投资支出或置换之前建造、购置经营性物业过程中形成的负债性资金等,则须提供交通银行小企业固定资产贷款所需材料;

2、经营性物业的产权证书,借款企业有权决策机构同意抵押的授权,或产权个人所有者同意抵押的证明材料;

3、经营性物业对外出租的有关协议、合同,出租人书面告知承租人抵押事实后由承租人签收的书面告知回执;

4、交通银行规定的其他材料。

申请条件
1、符合交通银行小企业授信业务的基本条件;

2、借款企业或其主要经营者本人拥有经营性物业的完全产权,持有合法、有效的房产所有权证书及土地使用权证书;

3、同意与交通银行签订资金监管协议,承诺用于抵押的物业经营所产生的资金结算、代收代付等中间业务在交通银行办理,接受交通银行对所抵押物业的经营收入、支出款项的监管。


线上税融通

业务简介
交通银行向依法诚信纳税的小微企业主个人发放的,用于其名下经营实体日常周转的全线上、自动化个人经营性贷款。小微企业主包括个体工商户经营者,个人独资企业投资者,合伙企业执行事务合伙人,以及法人企业的法定代表人。

服务对象
依法诚信纳税的优质小微企业主,个人信用状况良好,其名下有经营实体。

产品要素
1、授信金额最高100万元;

2、授信期限最长2 年;

3、纯信用贷款;

4、按月付息、一次还本,允许提前还款。

业务特色
1、易申请 —随时随地在线申请;

2、无担保 —纯信用,无需任何抵押或保证;

3、速审批 —自动审批,即时在线获知终审结果;

4、额度高 —最高可达100万元;

5、成本低 —利息大幅优惠,无需申办费用;随借随还,不提用贷款不产生利息;

6、便利化—客户申请、贷款合同签订、提款全流程交行网上银行操作;

7、全天候 —支持7×24小时在线操作,全天候支持客户的用款需求。
申请条件
1.申请人在当地具有经营实体,并持续经营超过2 年。

2.申请人具备按期偿还贷款本息的能力,还款意愿良好。

3.申请人信用状况良好,无重大不良信用记录。

4.申请人名下企业诚信缴税,无税务部门依法认定的严重失信情形,最近一次纳税信用等级评定结果为非D 级。

5.交通银行规定的其他条件。


线上抵押贷

业务简介
为有资金需求的个体工商户或小微企业提供服务的专项产品,单笔业务期限不超过1年,5年内可循环使用,随借随还。最高可抵7成、可贷1000万。在线申请,线上审批,上门服务,实时反馈预审批结果。

服务对象
个人(个体工商户或小微企业主)20-65岁,法定代表人或持股20%以上的股东。

产品特色
1、贷款申请:不用下载安装,手机小程序,随时随地可申请。

2、房产评估:不用找评估公司,在线自助,秒出结果,无费用。

3、贷款额度:成数足额度高时间长。最高可抵7成,可贷1000万。单笔业务期限不超过1年,5年内可循环使用,随借随还。

4、还款方式:按月付息,到期还本。

5、审批模式:在线审批、上门服务。

6、抵押物:住房(保障性住房除外)楼龄不超过30年,与企业、个体工商户注册地在同一地区,共有产权人可为借款人及或其配偶、成年子女,无70岁以上(共有)产权人。


线上优贷通

业务简介

优贷通是对以交通银行作为主要结算银行的小微客户,依据其经营资金回笼情况,综合考量客户贡献度和信贷风险,核定其信用额度和调减利息的优惠授信政策。

服务对象
以交通银行作为主要结算银行,且企业及其关键人在交通银行账户形成一定资金沉淀量的优质客户。

产品要素
1、单笔业务期限不超过一年的授信业务,可循环使用;

2、接受信用、保证、抵押、质押单一或组合担保方式;

3、信用额度最高500万,增加其他担保方式,额度最高2000万;

4、客户在适用的电子渠道,自助办理使用积点调减贷款利息。
业务特色
1、增加信用额度,最高可享500万元信用贷款额度;

2、调减贷款利息,在原有利率定价基础上可享受调减利息优惠;

3、积点分档定价,交通银行将客户部分存款、理财及与经营相关的部分签约业务等换算累计为积点,在对贷款按基准利率上浮一定比例的基础上,符合条件的客户,在不超过可调减利息上限情况下,使用积点越多,可调减的利息越多;

4、关联关键人,积点共享;

5、渠道自助调减利息,灵活便捷。
申请条件
1、企业经营期限:三年(含)以上;

2、结算量:授信申请前6个月在交通银行结算资金流入量累计不低于400万元;

3、资金沉淀:授信申请前6个月在交通银行资金沉淀日均余额不低于50万元;

4、其他:征信、评级等符合交通银行授信要求。
申请资料
(一)客户申请优贷通信用额度,除需要提供授信申请时要求的资料外,需提供以下资料:

1、优贷通申请书(银行提供版本);

2、借款人及关键人在我行结算账户的开立情况和结算信息,包括开户行、账号、账户类型、余额、近6个月账户交易流水;

3、交通银行规定的其他材料。

(二)客户申请优贷通调减利息,需提供以下资料:

1、优贷通申请书(银行提供版本);

2、关联人的关系证明材料。

作者 薛 兵兵

【免责声明】作品中的内容和结论仅供用户参考,不构成操作建议。贷款有风险,选择需谨慎。无锡贷款薛兵兵联系电话18851518461。